十大 投資 騙局 “ 名單 由 國金證券 監管部門發布了

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“十大投資騙局”名單由國金證券監管部門發布了 本報訊（2001年4月23日） - 國家證券監管機構今天發布前10名的投資詐騙他們打擊的名單。 新的第三個年度榜單是有風險的付費電話和ATM的投資，通常由獨立的壽險代理人銷售，存款，儘管他們10到20年的期限出售給年長的美國人所謂的“可贖回”證書。 “我們的市場波動有投資者，尤其是老年的美國人依賴於預測的利息收益，尋找安全的避風港，”德博拉Bortner，北美證券管理者協會（NASAA）和證券華盛頓州的董事總裁。 “所以騙子也沒閒著他們的投資是低風險，高回報。 這是一個不可能的組合。 該回報越高，風險越大“。 證券欺詐美國人花費數十億美元，每年，國家證券監管機構的估計。 雖然詐騙的新名單中包括累犯，如廣泛銷售的本票，假貸的銀行計劃和風險重大疾病定居點（權益理應身患絕症的人的壽險保單），人們兜售他們正在走出鍋爐房 並到主街。 “有什麼新是騙子瞄準獨立的壽險代理人充當賣家，”Bortner說。 “雖然代理的絕大部分都在做什麼，他們應該和尋找為他們的客戶，越來越多的少數民族，高佣金的誘惑下，在市場上聲稱是誤導或虛假單純依靠。” 以下是前10名詐騙的列表，以便患病或關注的排名大致為： 1.未授權的個人，如壽險代理人，出售證券。 要驗證獲發牌或註冊出售證券，打電話給你的州證券監管機構。 如果對方沒有登記，不​​投資。 在印第安納州，由證券部在今年第一季度發布的16“停止和終止”訂單11有針對性的保險代理人誰是沒有合適的許可證出售證券。 大部分是獨立的壽險代理人。 2.親和組詐騙。 許多騙子利用自己的受害者的宗教或種族身份贏得他們的信任 - 知道這是人的本性信任的人誰是像你一樣 - 然後竊取他們一生的積蓄。 從一些教會針對亞裔美國人的外匯騙局“送禮”的方案，沒有任何組織似有若無的騙子誰尋求利用他人的經濟利益。 在德克薩斯州，一個印度移民誰教主日學校了老鄉印度教徒 - 大約40個家庭中的所有 - 超過$ 100萬美元。 3.公用電話和ATM的銷售。 在三月初，25個州和哥倫比亞特區宣布對公司和個人的行為 - 其中許多獨立的壽險代理人 - 這大概需要4500人的$ 76個銷量過百萬的投幣式客戶擁有的電話。 投資者租用公用電話介於$ 5,000到$ 7,000，被許諾高達15％的年回報率。 監管機構說，其中最大的投資，似乎不過是龐氏騙局。 4.本票。 通過許諾高額回報鮮為人知的或有時不存在的公司所發行的短期債務工具 - 向上15％的月度 - 很少或根本沒有風險。 這些說明通常由獨立的壽險代理人出售給投資者。 在印第安納州，18高齡的投資者本票騙局中失利，約$ 140萬美元。 一個80歲的女人失去了$ 324,000她一生的積蓄。 肇事者 - 誰挪用的錢境外銀行賬戶，造一流出差到中國，印度，希臘，買了昂貴的汽車 - 甚至跪下祈禱與他們的受害者獲得他們的信任。 5.網絡詐騙。 騙子使用廣泛的影響力，並認為匿名在互聯網上的“哄抬股價”的成交清淡的股票，兜售偽造的境外“黃金銀行”的投資和宣傳傳銷。 大約一半的州有留意欺詐或調查投資者的投訴，互聯網監測計劃。 監管機構建議投資者忽略了互聯網上，並在聊天室的匿名財務意見。 6.龐氏/傳銷。 總是在風格上，這些詐騙承諾給投資者高額回報，但唯一的人誰一貫賺錢的是誰設置它們在運動中，用錢從以前的投資者支付新投資者的推動者。 不可避免的是，該計劃崩潰。 龐氏騙局是意大利移民查爾斯·龐茲的遺產。 在20世紀初，他把投資$ 10億來自於國際郵政套利利潤前景的40％的回報回信券。 7.“可贖回”的CD。 這些收益較高的存款證會不會成熟為10〜20 - years，除非銀行，而不是投資者，“召喚”，或贖回，它們。 早愛惜CD可能會導致大面積虧損 - 向上的原始投資的25％。 在愛荷華州，例如，在她70多歲的退休投資超過$ 100,000她97歲的母親的錢在三個“通知”的CD有20年的期限。 她的用意，她告訴她的經紀人，就是用這筆錢支付她母親的養老院費用。 監管機構說，可調用的CD銷售商往往沒有充分披露風險和限制。 8.重大疾病的定居點。 最初是作為一種方法來幫助身患重病支付他們的賬單，在絕症患者的死亡給付這些利益總是有風險的，有時甚至欺詐。 被保險人得到的現金身故賠償比例，投資者獲得的保險人死亡時，死亡賠償份額。 由於不確定因素時，有人會死預測，這些投資是非常投機。 在一個新的轉折，賓夕法尼亞州監管機構說“高級住區” - 健康老年人的死亡給付利益 - 現在被提供給投資者。 9.總理銀行方案。 騙子通過獲得全球精英銀行的投資組合承諾投資者三位數的回報。 這些方案的提供者通常針對的陰謀論，承諾訪問所用的羅斯柴爾德家族和沙特皇室的“秘密”的投資。 在北達科他州，州證券監管機構指控一小群推銷員，包括當地的牧師，用宗教和家庭關係賴帳投資$ 2億美元的黃金銀行騙局。 10.投資研討會。 通常情況下，人發財是那些運行在研討會上，來自入場費和銷售的書籍和錄音帶賺錢。 這些研討會是通過報紙，廣播和電視廣告和有線電視“電視購物節目”銷售。 監管機構敦促投資者非常懷疑任何致富的快捷方式。 要檢查出的投資或銷售人員，請聯繫您的州證券監管機構。 他們的電話號碼是你的電話本中的“政府”，或可在網上NASAA白頁。